Política KYC y AML

Al registrar un nuevo usuario, es necesario pasar por un proceso de verificación de identidad antes de poder utilizar plenamente la plataforma, de acuerdo con las normas de identificación de clientes establecidas por la legislación española. A continuación se enumeran las categorías de documentos que pueden ser necesarios para crear una cuenta:

• Juego justo e igualdad de condiciones para todos los titulares de cuenta registrados.
• Protección de los datos personales y la seguridad de cada usuario.
• Transparencia en la gestión de fondos y transacciones.
• Cumplimiento de las obligaciones legales y reglamentarias aplicables en España.
• Prevención activa del fraude y de cualquier actividad financiera ilícita.

Todo nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de poder operar con normalidad en la plataforma, conforme a los estándares de comprobación de identidad exigidos por la normativa española. A continuación se indican las categorías de documentos que pueden ser requeridos durante el proceso de envío de documentación:

• Documento de identidad oficial con fotografía, como el DNI, pasaporte o permiso de conducción en vigor.
• Justificante de domicilio que acredite la residencia actual del titular de la cuenta (por ejemplo, factura de suministros o extracto bancario reciente).
• Confirmación de la titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiradas en la plataforma.
• Documentación adicional que pueda ser solicitada en caso de que la evaluación de riesgos así lo requiera.

Turbowinz dispone de un conjunto de controles internos orientados a impedir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilegal que pueda afectar a la integridad de la plataforma. Entre las principales medidas de seguridad aplicadas se encuentran las siguientes:

• Monitorización continua de transacciones y del comportamiento de cada cuenta para detectar patrones irregulares.
• Sistemas de detección automatizada que identifican operaciones que puedan constituir actividad sospechosa.
• Aplicación de diligencia debida reforzada en situaciones o perfiles de alto riesgo.
• Revisión exhaustiva de transferencias de importe elevado o con características inusuales.
• Asignación de puntuaciones de riesgo a los perfiles de usuario con base en criterios objetivos y actualizados.
• Comprobación sistemática frente a listas de sanciones internacionales y detección de Personas Políticamente Expuestas (PEP).
• Comunicación a las autoridades competentes cuando se detecten indicios fundados de actividad ilícita, conforme a las obligaciones de notificación establecidas por ley.

La plataforma establece una serie de restricciones de uso que refuerzan los procedimientos de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales, con el fin de preservar la integridad del entorno de juego y la protección de todos los usuarios. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo distintas identidades por parte de un mismo titular.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceras personas durante el proceso de envío de documentación.
• Cualquier intento de utilizar la plataforma para blanquear capitales de origen ilícito.
• Manipulación de los sistemas de juego o de apuestas en perjuicio de otros usuarios o de la plataforma.
• Ceder, transferir o comercializar el acceso a una cuenta a cualquier otra persona.
• Uso de métodos de pago que no pertenecen al titular registrado de la cuenta.
• Facilitar datos de identificación incorrectos o incompletos con el propósito de eludir los controles de seguridad.

Cualquier infracción de las políticas KYC y AML, así como el incumplimiento de los requisitos normativos tanto en el sitio web como en la aplicación móvil, dará lugar a medidas inmediatas por parte de Turbowinz para corregir la situación. Dichas medidas incluyen el bloqueo temporal o permanente de la cuenta, la retención o confiscación de fondos relacionados con actividades sospechosas, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas como resultado de acciones ilegales, así como la notificación de lo sucedido a las autoridades competentes de conformidad con la ley.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento, tanto durante el registro como a lo largo de su relación con la plataforma. El proceso de verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos establecidos, respondiendo con diligencia a cualquier solicitud de documentación adicional que pueda ser requerida. Los usuarios deben emplear únicamente métodos de pago de los que sean titulares, evitando el uso de instrumentos de terceros para realizar operaciones en la plataforma. Asimismo, cualquier actividad sospechosa o situación inusual que el usuario detecte debe ser comunicada de forma inmediata al equipo de atención al cliente. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en la restricción o cancelación del acceso a la cuenta, conforme a lo establecido en los términos y condiciones del servicio.

Turbowinz se compromete a mantener un entorno de juego fundamentado en la transparencia y en la protección activa de todos sus usuarios, garantizando condiciones equitativas e igualdad de trato. Los principios que rigen esta política son los siguientes:

• Cumplimiento riguroso de los estándares KYC y AML establecidos por la normativa española.
• Confidencialidad en el tratamiento de los datos personales, conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la legislación nacional aplicable.
• Monitorización permanente orientada a la detección temprana de cualquier actividad sospechosa.
• Prevención de conductas manipuladoras o que comprometan la integridad del juego limpio.
• Disponibilidad de canales de atención al usuario para resolver dudas relacionadas con la seguridad de la cuenta y la protección de los fondos.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios en el mantenimiento de un entorno seguro.
• Aplicación uniforme de las normas para todos los titulares de cuenta, sin excepciones ni privilegios.